Veröffentlicht am 13.07.2006
Lloyd Fonds: Britische Kapital Leben V mit Frühzeichnerbonus
Mit dem fünften Fonds für britische Kapitallebensversicherungen des Zweitmarktes reagiert Lloyd Fonds auf die weiterhin starke Nachfrage nach dieser Anlageform. Denn immer noch lockt der größte Versicherungsmarkt Europas mit attraktiven Einstiegspreisen und Renditechancen aus einer nachhaltigen Erholung an den Aktienmärkten.
Der Britische Kapital Leben V hat ein Emissionsvolumen von 25 Millionen Euro, die Mindestzeichnungssumme beträgt 10.000 Euro zuzüglich 5 Prozent Agio. Die prospektierten Auszahlungen liegen über eine Fondslaufzeit von rund 15,5 Jahren insgesamt bei 221 Prozent auf das Kommanditkapital. Durch den Sitz der Gesellschaft in Österreich profitieren Anleger von dortigen Steuerfreibeträgen, die steuerlichen Ergebnisse unterliegen in Deutschland lediglich dem Progressionsvorbehalt. Neu am Fonds ist der Frühzeichnerbonus in Höhe einer dreiprozentigen Verzinsung des eingezahlten Eigenkapitals bis zum Ende 2006.
Hamburg, 13.07.2006. Kapitalmarktrendite mit Sicherheitsnetz lautet das Erfolgsrezept eines noch jungen Segments unter den geschlossenen Fonds: den Fonds für britische Kapitallebensversicherungen des Zweitmarktes. Das bei deutschen Anlegern begehrte Fondskonzept kombiniert die Sicherheit einer Kapitallebensversicherung mit den Renditechancen eines aktiv gemanagten Portfolios. Besonders attraktiv: die aktuell sehr günstigen Ankaufkurse für britische Kapitallebensversicherungspolicen am Zweitmarkt. Denn die Kaufpreise der Versicherungen orientieren sich an den nach wie vor vergleichsweise niedrigen Jahres- und Schlussboni, die nach dem Börsencrash der Jahre 2001 bis 2003 erst langsam wieder anziehen. In dieser Differenz zwischen konservativen Ablaufprognosen und wieder steigendem Anlageerfolg der britischen Versicherungen stecken attraktive Renditechancen für Ankäufer am Zweitmarkt.
Britische Kapital Leben V mit attraktivem neuen Feature
Mit dem Fonds Britische Kapital Leben V legt Lloyd Fonds nun den fünften geschlossenen Fonds auf, der in dieses Segment investiert. Rund 82 Millionen Euro hat das Hamburger Emissionshaus in den letzten zwei Jahren bereits mit britischen Zweitmarkt-Policen platziert. "Der Markt hat die besondere Kombination aus Sicherheit und Renditechance bei diesem Fondskonzept sofort verstanden und fragt diese Kapitalanlage stark nach", sagt Dr. Marcus Simon, Vorstand der Lloyd Fonds AG. "Wir erwarten, dass der Trend zur Anlage mit Sicherheitsnetz vor dem Hintergrund der jüngsten Kurssprünge an den Börsen weiter anhalten wird."
Schnellentschlossene Anleger belohnt Lloyd Fonds beim Britische Kapital Leben V zudem mit einem Frühzeichner-Bonus: Einer dreiprozentigen Verzinsung des eingezahlten Eigenkapitals bis zum Ende 2006.
Britische Zweitmarkt-Policen: Wachsender Markt
Simon sieht noch reichlich Raum für weitere Investitionen in diese Assetklasse: "Der britische Zweitmarkt für Lebensversicherungen hat eine über 150-jährige Tradition und ist der größte Markt in Europa. Rund zwei Drittel der Policen werden vor Ablauf veräußert oder gekündigt, das entspricht einem Wert von über einer Milliarde britischer Pfund pro Jahr." Und anders als in Deutschland sind die britischen Gesellschaften seit 2002 gesetzlich verpflichtet, stornowillige Anleger auf einen meist viel lukrativeren Verkauf der Police am Zweitmarkt im Vergleich zu dem Storno bei der Versicherungsgesellschaft hinzuweisen. Allein 2005 wurden am Zweitmarkt Policen mit einem Volumen von rund 450 Millionen Pfund gehandelt.
Der Einkauf: Weiter attraktive Kurse
Auch für den Britische Kapital Leben V wird das erfahrene Fondsmanagement ein Portfolio von bereits besparten Einzelpolicen bonitätsstarker Versicherungsgesellschaften erwerben. Partner für die Policenbewertung, die Preisstellung und den Ankauf von Verträgen ist wieder der Allgemeine Versicherungsdienst (AVD), Experte für den britischen Lebensversicherungs-Zweitmarkt mit Sitz in Österreich. Vorteil dieser langjährigen Kooperation sind neben der fachlichen Expertise auch umfassende Kenntnisse der Versicherungslandschaft sowie der Zugang zum Markt selbst. Über den AVD kann Lloyd Fonds anders als andere Anbieter die Policen über mehrere britische Market Maker sowie über die AVD-eigene Tochtergesellschaft in Großbritannien erwerben.
Der Erfolg dieser Verbindung zeigt sich in den Vorgängerfonds, die sich bereits in der Investitionsphase befinden. "Sowohl im Ankauf als auch bei den Preisen liegen wir mit den Fonds im Plan", bestätigt Simon. So hat beispielsweise der Britische Kapital Leben I bereits rund 95 Prozent des Investitionsvolumens am Markt angelegt und damit rund 1.300 Policen von 32 Versicherungen erworben.
Vom Doppelbesteuerungsabkommen profitieren
Der Britische Kapital Leben V ist als gewerblicher Fonds mit Sitz in Österreich konzipiert, der Fondsertrag soll durch den Policenhandel erzielt werden. Deutsche Kommanditisten profitieren von Freibeträgen, insbesondere wenn keine weiteren Einkünfte in Österreich erzielt werden. Auf eine Einlage von 10.000 Euro fallen prospektgemäß erst in den letzten drei Jahren der Fondslaufzeit Steuern an. In Deutschland unterliegen diese Einkünfte gemäß dem geltenden Doppelbesteuerungsabkommen nur dem Progressionsvorbehalt.
Den Emissionsprospekt senden wir auf Wunsch gern als PDF oder in der gedruckten Fassung zu.
