Veröffentlicht am 29.12.2005
Britische Kapital Leben III im Vertrieb – Die Erfolgsgeschichte geht weiter
des Zweitmarktes im Vertrieb
durchschnittlich 15% Rendite der bisher verkauften Policen
Hamburg, 29. Dezember 2005. Mit dem Fonds Britische Kapital Leben III setzt Lloyd Fonds eine Erfolgsgeschichte fort. Zum dritten Mal können sich Anleger an einen Fonds mit britischen Kapitallebensversicherungen des Zweitmarktes beteiligen. Der neue Fonds hat ein Eigenkapitalvolumen von EUR 25 Mio., das auf bis zu EUR 45 Mio. erhöht werden kann. Der Investitionsgrad wird bezogen auf das Gesamtinvestitionsvolumen inklusive Agio bei rund 89% liegen. Der Vorläufer-Fonds Britische Kapital Leben II wurde nach zweimaliger Erhöhung des Eigenkapitals im Dezember mit EUR 20 Mio. geschlossen.
Das erfolgreiche Fondskonzept sieht die Beteiligung an einem Portfolio angesparter Policen aus dem Zweitmarkt für Kapitallebensversicherungen in Großbritannien vor. Der Anleger sichert sich die Ablaufleistung aus der garantierten Versicherungssumme und die bereits gutgeschriebenen unverfallbaren jährlichen Boni. Weitere Chancen ergeben sich aus künftigen Bonuszahlungen sowie einer Ausschüttung am Ende der Versicherungslaufzeit. Da die britischen Versicherungsgesellschaften aktuell bis zu rund 40 Prozent der eingezahlten Beiträge in den Aktienmarkt investieren, können die Bonuszahlungen mit den Kursen am Kapitalmarkt steigen. Weiteres Ertragspotenzial für den Anleger ergibt sich aus dem Handel mit den Versicherungspolicen. Beim BKL I wurden im laufenden Jahr 35 Policen mit einem Transaktionswert von rund GBP 692 Tsd. verkauft und erzielten damit einen Gewinn auf Policenebene von durchschnittlich 15%.
"Mit der Fondsreihe Britische Kapital Leben hat Lloyd Fonds einen neuen Markt erschlossen. Die bisherigen Fonds zeigen den Erfolg dieses Konzepts und der engen Zusammenarbeit von Lloyd Fonds und unseren österreichischen Partner AVD", so Werner Ackermann, Leiter des Vertriebs bei Lloyd Fonds. "Der Britische Kapital Leben III zeichnet sich durch die bewährte Ausgewogenheit zwischen Chance und Risiko sowie der Möglichkeit einer 100%igen Anteilsfinanzierung aus." Auch im BKL III können die Anleger von den derzeit niedrigen Policenpreisen profitieren. Der Kapitalerhaltungsgrad der bisher erworbenen Policen des Beteiligungsangebotes Britische Kapital Leben I liegt bei rund 104%, bei dem Beteiligungsangebot Britische Kapital Leben II bei rund 102%. Damit liegen die schon jetzt garantierten Zahlungsströme um rund vier bzw. zwei Prozent über dem Kaufpreis der Versicherungspolicen samt allen bis zur Fälligkeit noch zu zahlenden Prämien.
Der AVD, Asset-Partner der Lloyd Fonds AG bei den britischen Kapitallebenversicherungen, wurde in diesem Monat erneut mit der Wertung A+ durch die Rating-Agentur Scope beurteilt. Besonders hervorgehoben wurde die langjährige Erfahrung im Beschaffen, Betreuen und Verwalten von britischen Zweitmarktpolicen und die strukturierten Investmentprozesse.
