Veröffentlicht am 17.08.2005

Die Lloyd Fonds AG, Hamburg, bietet ihren Anlegern bei dem Fonds “Britische Kapital Leben II“ ab sofort die Gelegenheit, neben der klassischen Soforteinzahlung die Beteiligung im Wege einer standardisierten Anteilsfinanzierung zu erwerben. Dabei wurde eine Kooperation mit dem renommierten Bankhaus Hesse Newman vereinbart. „Wir erreichen mit dieser Anteilsfinanzierung neue Anlegergruppen, die einen Vermögensaufbau mit nachhaltigen Renditen bei hohen Sicherheiten planen“, so Werner Ackermann, Leiter Vertrieb der Lloyd Fonds AG. „Bei monatlichen Finanzierungsraten von durchschnittlich Euro 280,- bei einer Beteiligungshöhe von mindestens Euro 15.000,- ist dieser Fonds aber nach wie vor nur für Anleger geeignet, die sich der Chancen aber auch der Risken einer unternehmerischen Beteiligung bewusst sind“.

Die Anleger können ihre Beteiligung über die Hesse Newman Bank zu 100 Prozent exklusive Agio finanzieren. Der Zinssatz beträgt aktuell freibleibend 5,5 Prozent pro Jahr. Die Finanzierung soll über 5 Jahre getilgt werden. „Der Clou bei diesem Angebot ist“, so Ackermann, „dass die Anleger vom ersten Tag an voll finanziert sind, dass heißt, ihnen stehen die Auszahlungen von Beginn an zur Verfügung“.

Besonders hervorzuheben ist auch die einfache Bearbeitung des Finanzierungsantrages durch die Hesse Newman Bank. Erst ab einem Gesamtengagement von mehr als Euro 25.000,- ist neben der Schufa-Auskunft auch eine Selbstauskunft erforderlich.

Die im Zusammenhang mit der Anteilsfinanzierung entstehenden Zinsen sowie die Bearbeitungsgebühr können grundsätzlich als Sonderbetriebsausgaben im Rahmen der Gewinnfeststellung der Beteiligungsgesellschaft geltend gemacht werden. „Zu beachten ist aber“, erläutert Ackermann, „dass diese Sonderbetriebsausgaben von der Fondsgesellschaft und nicht von den Anlegern erklärt werden müssen. Unsere Treuhänderin, die Lloyd Treuhand GmbH, wird daher jährlich die Sonderbetriebsausgaben nebst Belegen von den Anlegern anfordern“.

„Unsere Zusammenarbeit mit der Hesse Newman Bank bei der Anteilsfinanzierung des “Britische Kapital Leben II“ ist nur möglich, da der Fonds eine hervorragende Mischung aus Sicherheit und Rendite bietet“, so Ackermann. Die Anleger investieren in ein breit gestreutes Portfolio angesparter Kapitallebensversicherungen renommierter britischer Versicherungsgesellschaften.

Bei dem “Britische Kapital Leben II“ beginnen die ersten Auszahlungen bereits in 2007. Insgesamt sind Auszahlungen in Höhe von 224 Prozent innerhalb der Fondslaufzeit von rund 14,5 Jahren geplant, die auch die Rückführung der Kommanditeinlage zzgl. Agio beinhalten. Der in 2004 aufgelegte und im Mai 2005 geschlossene erste Fonds mit britischen Zweitmarkt-Kapitallebensversicherungen hat derzeit einen Kapitalerhaltungsgrad von 103 Prozent, d.h. der Wert der bisher erworbenen Policen liegt bereits um 3 Prozent über dem Kaufpreis der Policen samt allen bis zur Fälligkeit noch zu zahlenden Prämien. Bisher wurden Policen in Höhe von GBP 16,1 Mio. erworben.